ecozinsecozins - Erfahrungen & Test

Einfach online in Projekte investieren, die Rendite bringen und das Klima schützen.

ecozins Erfahrungen & Test


Details & Profil ecozins

 

 

ecozins ganz einfach online in Projekte investieren, die Rendite bringen und das Klima schützen.

Ecozins ist eine Plattform, die es Privatanlegern ermöglicht ganz einfach online in Projekte zu investieren, die Rendite bringen und das Klima schützen. Investitionen in Anlagen, die klimaneutral Energie produzieren, sind sehr kapitalintensiv. Bei Windparks zum Beispiel liegen die Investitionsvolumina regelmäßig im zweistelligen Millionenbereich. Daher war diese Anlageklasse bisher vorwiegend institutionellen Investoren vorbehalten. Ecozins möchte die Anlageklasse der Erneuerbaren Energien auch Privatanlegern zugänglich machen.

Projektentwickler, die die Energiewende dezentral, bürgernah und partizipativ umsetzen, profitieren vom zusätzlichen Kapital der Anleger und können so mehr Projekte realisieren, die das Klima schützen. Daher sind sie bereit dafür attraktive Zinsen von bis zu 4% zu zahlen. Die gesetzlich garantierte Einspeisevergütung für Erneuerbare Energien sorgt für Investitionssicherheit und planbare stabile Cashflows aus denen die Zinszahlungen an die Anleger geleistet werden.

Schnellübersicht ecozins

  • Investieren ab 250 Euro in Immobilien
  • Zinsen bis 5,00% p.a.
  • Laufzeiten zwischen 48 und 96 Monaten
  • Das Kapital geht zu 100 Prozent an das Projekt
  • Keine Gebühren für Kapitalanleger
  • ecozins

Kontakt

AUDITcapital GmbH
Pilgrimstein 35a
35037 Marburg

Deutschland

E-Mail: info@auditcapital.de
Telefon: 06421.80 41 910

 

Aktuelle Funding-Projekte

Letzte Aktualisierung: 9. Juli 2020 17:49

 

ProjektLandJahrRenditeVolumenRückzahlung
Valea lui Mihai, Your tree - your futureRO20195,00%300.000 EURin 89 Monaten
Mecklenburg-Vorpommern, Bürgerwindpark SchönbergDE20193,50%1.000.000 EURin 77 Monaten

 

Aktuelle Projekte ecozins

Welche Angaben sind bei der Anmeldung nötig?

Sie können schon ab 250 Euro in Projekte von ecozins investieren.

Die Registrierung bei ecozins ist einfach und übersichtlich gehalten und stellt keine besonderen Anforderungen. Die einzelnen Schritte sind verständlich und logisch aufgebaut, für Crowd-Investoren werden die üblichen Standardinformationen abgefragt.

Welche Daten werden zu den Projekten veröffentlicht?

Finanzkennzahlen:

  • Verzinsung des angebotenen Projekts
  • Zahlung der Zinsen (Endfällig, jährlich, halbjährlich, vierteljährlich)
  • Laufzeit bis zur Kapitalrückzahlung
  • Finanzierungsziel des Projektes
  • Der bereits investierte Betrag
  • Mindest- und Maximalanlagebetrag

Daten zum Projekt:

  • Die wichtigsten Fakten auf einen Blick
  • Anlagestandort
  • Projektentwicklung
  • Anlagentechnik
  • Finanzierung
  • Alle relevanten Daten zum Download

Was für Investmentkosten fallen bei ecozins an?

Für Sie als Anleger, fallen keinerlei Kosten an.

In was investiere ich?

Sie investieren in ein Nachrangdarlehen und gewähren damit einem Projektentwickler Mezzanine-Kapital für eine Projekt-Finanzierung. Sie stellen Ihr Geld zusammen mit den anderen Crowd-Anlegern und den institutionellen Investoren den Projektentwicklern zur Verfügung. Dafür erhalten Sie Zinsen, die bei planmäßigem Projektverlauf je nach Projektvereinbarung an Sie ausgezahlt werden. Am Ende der Laufzeit erhalten Sie das von Ihnen investierte Kapital zurück (endfälliges Darlehen). Im Insolvenzfall werden Kapitalgeber von Nachrangdarlehen erst nach den vorrangingen Fremdkapitalgebern (wie z. B. Banken) bedient. Als Ausgleich erhalten Sie als Nachranginvestor für das gleiche Projekt eine höhere Verzinsung.

Was passiert bei nichtzustandenkommen des Projektes?

Die Fundingschwelle ist jener Betrag, der innerhalb des Fundingzeitraums erreicht werden muss, damit der Nachrangdarlehensvertrag zustande kommt. Wird die Fundingschwelle nicht erreicht, erhalten die Investoren ihr bisher investiertes Kapital ohne jeden Abzug zurück.

Was passiert mit meinem Geld, wenn es die Plattform nicht mehr gibt?

Ihr Nachrangdarlehen für das jeweilige Projekt ist unabhängig vom Bestehen der Crowdfunding-Plattform ecozins gültig. Alle Informationspflichten sind mit dem Projektentwickler direkt vereinbart.

Wer verwaltet das investierte Geld?

Der gesamt Finanztransfer auf ecozins wird durch secupay durchgeführt. Die Treuhänderin nimmt Ihren Investitionsbetrag über ein insolvenzgesichertes Treuhandkonto entgegen. Sobald die Fundingschwelle des Crowdfundings überschritten wurde und der Finanzierungszeitraum verstrichen ist, wird die Treuhänderin angewiesen das Kapital vereinbarungsgemäß an den Projektentwickler auszuschütten.

Habe ich ein Rücktrittsrecht?

Jedem Anleger steht ein 14-tägiges Rücktrittsrecht ab Vertragsabschluss zu. Sollte das Rücktrittsrecht ausgeübt werden, wird ehestmöglich (spätestens aber innerhalb von 10 Bankarbeitstagen) das Kapital vom Treuhänder, der secupay, rückerstattet. Sollten Sie nicht innerhalb von 14 Tagen zurücktreten, gilt der im Darlehensvertrag geregelte Kündigungsverzicht.

Sicherheit meiner Daten bei ecozins?

ecozins garantiert Ihnen einen stets diskreten Umgang mit Ihren persönlichen Daten. Alle Transaktionen und Datenübermittlungen unterliegen höchsten Sicherheitsstandards. Datenübermittlungen erfolgen immer verschlüsselt und sind somit nicht von Dritten einsehbar. Sie investieren anonym, da Ihre Daten nicht veröffentlicht werden.

Wann erhalte ich mein angelegtes Kaptal zurück?

Ihre Investition erfolgt auf Basis eines qualifizierten Nachrangdarlehens, das jeweils eine individuell definierte Vertragslaufzeit enthält. Beachten Sie daher die im Darlehensvertrag enthaltenen Fristen genau – die Laufzeit finden Sie auch auf der zugehörigen Projektseite der „Investmentchancen“.

Welche Rendite bzw. Zinsen erhalte ich?

Als Investor bekommen Sie die vertraglich vereinbarten attraktiven Zinsen, die Sie auf der jeweiligen Projektseite ablesen können. Die rechtliche Basis bildet ein qualifiziertes Nachrangdarlehen. Bitte beachten Sie in jedem Fall das Informationsdatenblatt sowie die Risikohinweise und lesen Sie die Darlehensverträge genau.

Wann erhalte ich meine Zinsen und die Rückzahlung des Investments?

ecozins vermittelt endfällige Darlehen. Das heißt, Sie bekommen Ihre Investmentsumme am Ende der Laufzeit zurück. Die Zinsauszahlungen erfolgen nach vertraglicher Vereinbarung.

Wie werden meine Erträge besteuert?

Für deutsche InvestorInnen gilt: Der Erhalt der Erträge ist vom Darlehensgeber im Rahmen der Einkommenssteuererklärung anzugeben.

Bitte beachten Sie: Diese allgemeinen Hinweise bieten keine Gewähr. Gemäß den deutschen Steuergesetzen darf ecozins keine steuerlichen Ratschläge erteilen. Wir empfehlen Ihnen, zur Klärung individueller steuerlicher Fragen im Kontext Ihres jeweiligen Einzelfalls, einen steuerlichen Berater beizuziehen.

Welches Risiko habe ich bei einer Investition?

Sie investieren in ein sogenanntes Nachrangdarlehen. Ein Nachrangdarlehen ist im Grundaufbau ein Kredit, der im Fall einer Insolvenz zuletzt bedient wird. Das heißt, dass Sie in einem solchen Fall warten müssen, bis alle vorrangigen Forderungen beglichen sind, bevor Sie den Darlehensbetrag und ggf. ausstehende Zinsen zurückerhalten. Das ist nur dann möglich, wenn dafür noch genügend Vermögen vorhanden ist. Im schlimmsten Fall besteht das Risiko des Totalverlustes des eingesetzten Kapitals. Dieses Risiko für Sie als Anleger wird über die erwarteten höheren Zinsen vergütet. Sie entscheiden selbst, ob ein Projekt zu Ihnen und Ihrem Risikoprofil passt.

Was ist ein Nachrangdarlehen?

Wie das Wort Nachrangdarlehen schon ausdrückt, wird die Investition nachrangig behandelt, jedoch noch vor dem Eigenkapital. Bei dem Ausfall eines Objektes (Zahlungsschwierigkeit) wird zuerst das Fremdkapital bedient (Banken und Investoren). Erst wenn die Fremdkapital Forderungen getilgt sind, wird das Nachrangdarlehen bedient (Ihr angelegtes Investment). Durch diese Bedienung des Kapitales, kann es zu einem Totalausfall des Investments kommen.

Reihenfolge der Kapitalzusammensetzung?

  • 1) Rang: Fremdkapital (Banken und Investoren)
  • 2) Rang: Nachrangdarlehen
  • 3) Rang Eigenkapital

Was ist Mezzanine Kapital?

Mit Mezzanine Kapital bezeichnet man Finanzierungen, die sich aus Eigenkapital und Fremdkapital gestalten. Mit dieser Beteiligungsform haben Investoren die Möglichkeit, an dem Erfolg von Entwicklungen und Projekten teilzuhaben. Diese Finanzierungsform zeichnet sich dadurch aus, dass Investoren und Anleger höhere Renditen erhalten. Dies ist vorteilhaft für Projeltentwickler, die dadurch den Eigenkapitalanteil senken, denn Banken werten Mezzanine Kapital wie Eigenkapital. Dies öffnet die Tür für Sie als Anleger, sich über Crowdinvest Plattformen mit wenig Kapital an Projekten zu beteiligen und gute Zinsen zu erwirtschaften.

Welche Sicherheiten habe ich bei einer Investition?

Die Zahlungen werden über einen Treuhänder abgewickelt. Zusätzlich wird mit den Projektentwicklern eine vertragliche Ausschüttungssperre für die Projektgesellschaft vereinbart. Das heißt, der Projektentwickler kann erst auf Gewinne zugreifen, wenn alle Darlehen zurückgezahlt wurden. Je nach Projekt sind teilweise auch weitere Sicherheiten wie beispielsweise nachrangige Grundschulden und Bürgschaften möglich.

Bitte informieren Sie sich auf der jeweiligen Projektseite und in der zur Verfügung gestellten Dokumentation für jedes Projekt (z.B. Darlehensvertrag und vorvertragliche Verbraucherinformationen) über den genauen Umfang und die Wirkungsweise der jeweiligen Sicherheiten.

Fazit ecozins Erfahrungen & Test

ecozins ist eine Crowdinvesting-Plattformen für klimafreundliche Projekte in Deutschland. Der Länderfocus für Energieprojekte liegt in Deutschland. ecozins vermittelt Darlehen zwischen Projektentwicklern und Crowd-Anlegern. Der Hauptfocus liegt auf nachrangigen Darlehen bei den Investmentprojekten. Die Verzinsung der Projekte liegt in der Regel bis 3,50 und 4,00% p.a., bei einer Laufzeit von 48 bis 96 Monaten. Die Verzinsung liegt in der Norm deutscher Projekte und ist somit eine interessante Ergänzung zum Aufbau eines Crowdinvesting-Portfolios. Die Hompage ist informativ und übersichtlich aufgebaut, bietet somit alle relevanten Daten zu den einzelnen Energie-Projekten.

 

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